PraxisThema 36 von 50
Was ist KYC?
KYC steht für „Know Your Customer“ und meint die Pflicht von Börsen und Brokern, die Identität ihrer Kunden per Ausweis zu prüfen.
Wenn du bei einer Bank ein Konto eröffnest, musst du deinen Ausweis zeigen. Für Bitcoin-Börsen gilt in der EU dasselbe. Grundlage sind die Gesetze gegen Geldwäsche. Die Abkürzung KYC bedeutet wörtlich „kenne deinen Kunden“.
In der Praxis hältst du deinen Ausweis in die Kamera oder nutzt die Online-Ausweisfunktion. Der Anbieter speichert Name, Adresse, Geburtsdatum und deine Käufe. Bei größeren Summen fragt er zusätzlich nach der Herkunft des Geldes.
Die Folge wird oft übersehen. Der Anbieter weiß, an welche Adressen er dir Bitcoin ausgezahlt hat. Damit lässt sich ein Teil deiner Zahlungen in der öffentlichen Blockchain dir zuordnen. Wird die Kundendatenbank gestohlen, was schon vorkam, kennen auch Kriminelle Name und Anschrift von Bitcoin-Besitzern.
Ein privater Kauf unter Bekannten ist in Deutschland nicht verboten. Wer solche Geschäfte gewerblich betreibt oder vermittelt, braucht dagegen eine Erlaubnis und muss seine Kunden ebenfalls prüfen.
Merk dirWer bei einer Börse kauft, ist dort mit Namen bekannt. Deine Käufe sind dadurch mit deiner Person verknüpft.
Passt dazu
- Ist Bitcoin anonym?Nein, Bitcoin ist pseudonym: Alle Zahlungen sind für immer öffentlich einsehbar, nur stehen statt Namen Adressen dabei.
- Wie kaufe ich Bitcoin?Du eröffnest ein Konto bei einem Anbieter, weist dich aus, überweist Euro und tauschst sie in Bitcoin, die du danach in deine eigene Wallet überträgst.
- Muss ich auf Bitcoin Steuern zahlen?In Deutschland ist der Gewinn aus dem Verkauf steuerfrei, wenn zwischen Kauf und Verkauf mehr als ein Jahr liegt, und davor gilt dein persönlicher Einkommensteuersatz.